Évaluer la performance d'un fonds commun de placement

Evaluer la performance d'un fonds commun de placement

Evaluer la performance d'un fonds commun de placement : Plusieurs milliers de conseils pour vous faciliter la vie.

Tandis que les fonds communs sont parfaits pour l'instant de diversification, comment voulez-vous determiner si oui ou non le fonds commun de placement est performant? Au lieu de regarder le retour au cours de la derniere annee, vous pourriez envisager de trouver d'autres moyens pour evaluer la performance du fonds.

Depuis que des fonds communs de placement ont de nombreuses categories differentes, vous devez savoir comment evaluer correctement les performances de vos fonds. Les trois meilleures façons d'evaluer un fonds commun de placement a le comparer a son dossier de la piste, de la comparer a de grands indices, et le comparer a d'autres fonds semblables. Ce guide va vous montrer 'Comment Evaluer la Performance d'un Fonds commun de placement'.

Etape 1

Comparer les communs de placement du fonds l'annee derniere, la performance de ses 5 ou 10 ans en moyenne. La plupart des fonds communs de placement (si elles ont ete autour assez longtemps) va publier leur performance annualisee sur les 5 a 10 dernieres annees. Si le fonds de la moyenne sur 5 ans est de 10% et il n'a retourne 1% l'an dernier, vous savez que le fonds avait une mauvaise annee.

Cependant, assurez-vous de prendre de l'environnement economique en consideration. Parce que le marche fluctuent considerablement d'une annee a l'autre, il est important d'elargir votre point de vue et de comparer votre fonds commun de placement a d'autres investissements.

Etape 2

Comparer les fonds communs de performance des principaux indices tels que la S & P 500, l'indice Russell 2000 et le Wilshire 5000. Alors que la performance du fonds commun de placement correspond pas directement a l'une de ces indices, ils peuvent etre utilises comme reference pour l'evaluation d'un fonds commun de placement.

Depuis le S & P 500 pistes 500 plus grandes entreprises, l'indice Russell 2000 des pistes les 2 000 plus petites entreprises, et le Wilshire 5000 pistes presque tous les titres, vous pouvez facilement trouver un indice comparable a l'opc, que vous faites des recherches. Sinon, appelez la societe de fonds de placement et de demander a ce que l'indice qu'ils utilisent comme une reference du fonds.

Si l'opc en question occupe principalement de la solide a grande capitalisation entreprises, alors vous pouvez la comparer a la S & P 500. Si le S & P 500 a gagne 15% l'annee derniere et votre grande capitalisation fonds perdu 10%, c'est un signe evident que quelque chose est incorrect.

Etape 3

En plus la comparaison de votre fonds a un important index, d'une autre façon (en fait, le meilleur moyen pour evaluer la performance d'un fonds commun de placement est de comparer la performance du fonds a d'autres fonds communs de placement dans la meme categorie. Par exemple, un organisme de placement collectif immobilier va realiser de maniere tres differente, un petit-cap de fonds commun de placement, de sorte que ce fait doit etre pris en consideration. Si le fonds vous etes interesse a perdre de l'argent alors que tous les autres fonds de sa categorie gagne 30%, le fonds commun a certainement un probleme. En comparant un fonds commun de placement a d'autres dans la meme categorie, vous pouvez voir si oui ou non que le fonds de battre ses pairs. Cette comparaison est facile parce que tous les fonds dans une categorie de partager le meme environnement economique. La comparaison d'un fonds commun de placement a ses pairs va vraiment montrer si oui ou non le fonds commun de placement a surclasse ses rivaux ou pas.

Il ya beaucoup de façons differentes pour evaluer la performance d'un fonds commun de placement, mais le moyen le plus efficace est de trouver un fonds ou d'un indice de comparaison. Alors qu'une perte de 5% dans le fonds commun peut sembler terrible a premiere, vous pourriez etre heureux une fois que vous decouvrez que les memes fonds perdu plus de 15%. Ces trois etapes vous aideront a evaluer la performance d'un fonds commun de placement par voir comment il se compare a lui-meme, un indice pertinent, et de ses pairs.