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Une Banque de Refuser d'encaisser un Chèque de banque?

1/1/2016

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Pour les clients du secteur bancaire, le chèque de banque & #8212 un chèque tiré en vertu d'une banque de l'autorité de la garantie des fonds & #8212 est généralement considéré comme de bonnes espèces. En effet, la plupart des banques par défaut de donner le jour suivant la disponibilité pour les chèques de banque. Toutefois, dans de très rares circonstances, une banque peut refuser d'honorer un chèque de banque.

Pour les clients du secteur bancaire, le chèque de banque & #8212 un chèque tiré en vertu d'une banque de l'autorité de la garantie des fonds & #8212 est généralement considéré comme de bonnes espèces. En effet, la plupart des banques par défaut de donner le jour suivant la disponibilité pour les chèques de banque. Toutefois, dans de très rares circonstances, une banque peut refuser d'honorer un chèque de banque.
Pas-Sur-Unis Vérifie

les chèques de banque sont généralement enregistrés auprès de la banque qui les ont émis, de sorte que la banque émettrice peut immédiatement dire si il y a un problème avec un chèque présenté à l'encaissement. Car il n'existe pas de registre national des chèques de banque, certaines banques peuvent traiter d'un chèque semblable à un mandat ou de gouvernement de vérifier et d'exiger du client le dépôt d'un chèque établi à partir d'une autre institution financière (ces instruments sont généralement appelés 'non-nous' contrôles). Les banques ne sont pas nécessaires pour convertir un chèque en espèces si le chèque provient d'une banque différente.

Fonds des Limites

en Dépit de leur réputation en tant que dépositaires de grandes quantités d'argent, plus ordinaire des succursales de la banque de ne pas maintenir une grande réserve de devises. Bien que chaque société bancaire définit ses propres politiques concernant le contrôle de la trésorerie, il n'est pas rare de la communauté des succursales de la banque de conserver à moins de 60 000 $de la trésorerie disponible. Si un chèque est présenté, qui est plus que la branche peut gérer, il peut légitimement refuser d'encaisser le chèque, et, au lieu de rediriger le client vers une autre branche, généralement une trésorerie-contrôle de hub, qui maintient une plus grande monnaie de réserve.

l'Identité du Client

Bien qu'une banque est généralement obligé d'honorer un chèque de banque tiré hors de lui-même, la banque peut refuser le paiement si les fonctionnaires de la direction générale ont un doute légitime sur le destinataire prévu de fonds. Par exemple, si un chèque est payable à une société et une personne est à la recherche de liquidités, la banque peut légitimement refuser de le faire si les fonctionnaires de la direction générale ne sont pas certains que la personne est un représentant légal de la société autorisée à effectuer des transactions bancaires en son nom.

Fraude

Si la banque elle-même a été victime de fraude, dans certaines circonstances, il peut refuser d'honorer un chèque de banque. Cette situation tient généralement lorsque la personne qui a acheté le vérifier commis une fraude à l'encontre de la banque émettrice si une fraude s'est produite entre l'acheteur et le bénéficiaire, la banque n'a aucun droit légal de refuser de payer le chèque. En outre, la banque ne peut pas refuser de payer l'vérifiez si le 'titulaire en temps utile' (la personne qui a le droit de négocier l'instrument de bonne foi) n'était pas partie à l'origine de la fraude, même si la banque émettrice a été trompé.
Par exemple, si Bob reçoit un chèque de banque de la Banque ABC à l'aide d'un business case qui avait un stop-ordre de paiement émis, et Bob a fait le chèque de banque payable à Fred, la banque ne peut refuser de payer Fred si il y a des raisons de croire que Fred était une partie de Bob fraude. Cependant, si Fred dépôts de l'enregistrement d'un compte à la Banque XYZ, ABC Banque doit payer la Banque XYZ parce que XYZ est le titulaire dans le temps et n'est pas partie à la fraude.

Une Banque de Refuser d'encaisser un Cheque de banque?

Pour les clients du secteur bancaire, le cheque de banque & #8212 un cheque tire en vertu d'une banque de l'autorite de la garantie des fonds & #8212 est generalement considere comme de bonnes especes. En effet, la plupart des banques par defaut de donner le jour suivant la disponibilite pour les cheques de banque. Toutefois, dans de tres rares circonstances, une banque peut refuser d'honorer un cheque de banque.

Pour les clients du secteur bancaire, le cheque de banque & #8212 un cheque tire en vertu d'une banque de l'autorite de la garantie des fonds & #8212 est generalement considere comme de bonnes especes. En effet, la plupart des banques par defaut de donner le jour suivant la disponibilite pour les cheques de banque. Toutefois, dans de tres rares circonstances, une banque peut refuser d'honorer un cheque de banque.
Pas-Sur-Unis Verifie

les cheques de banque sont generalement enregistres aupres de la banque qui les ont emis, de sorte que la banque emettrice peut immediatement dire si il y a un probleme avec un cheque presente a l'encaissement. Car il n'existe pas de registre national des cheques de banque, certaines banques peuvent traiter d'un cheque semblable a un mandat ou de gouvernement de verifier et d'exiger du client le depot d'un cheque etabli a partir d'une autre institution financiere (ces instruments sont generalement appeles 'non-nous' controles). Les banques ne sont pas necessaires pour convertir un cheque en especes si le cheque provient d'une banque differente.

Fonds des Limites

en Depit de leur reputation en tant que depositaires de grandes quantites d'argent, plus ordinaire des succursales de la banque de ne pas maintenir une grande reserve de devises. Bien que chaque societe bancaire definit ses propres politiques concernant le controle de la tresorerie, il n'est pas rare de la communaute des succursales de la banque de conserver a moins de 60 000 $de la tresorerie disponible. Si un cheque est presente, qui est plus que la branche peut gerer, il peut legitimement refuser d'encaisser le cheque, et, au lieu de rediriger le client vers une autre branche, generalement une tresorerie-controle de hub, qui maintient une plus grande monnaie de reserve.

l'Identite du Client

Bien qu'une banque est generalement oblige d'honorer un cheque de banque tire hors de lui-meme, la banque peut refuser le paiement si les fonctionnaires de la direction generale ont un doute legitime sur le destinataire prevu de fonds. Par exemple, si un cheque est payable a une societe et une personne est a la recherche de liquidites, la banque peut legitimement refuser de le faire si les fonctionnaires de la direction generale ne sont pas certains que la personne est un representant legal de la societe autorisee a effectuer des transactions bancaires en son nom.

Fraude

Si la banque elle-meme a ete victime de fraude, dans certaines circonstances, il peut refuser d'honorer un cheque de banque. Cette situation tient generalement lorsque la personne qui a achete le verifier commis une fraude a l'encontre de la banque emettrice si une fraude s'est produite entre l'acheteur et le beneficiaire, la banque n'a aucun droit legal de refuser de payer le cheque. En outre, la banque ne peut pas refuser de payer l'verifiez si le 'titulaire en temps utile' (la personne qui a le droit de negocier l'instrument de bonne foi) n'etait pas partie a l'origine de la fraude, meme si la banque emettrice a ete trompe.
Par exemple, si Bob reçoit un cheque de banque de la Banque ABC a l'aide d'un business case qui avait un stop-ordre de paiement emis, et Bob a fait le cheque de banque payable a Fred, la banque ne peut refuser de payer Fred si il y a des raisons de croire que Fred etait une partie de Bob fraude. Cependant, si Fred depots de l'enregistrement d'un compte a la Banque XYZ, ABC Banque doit payer la Banque XYZ parce que XYZ est le titulaire dans le temps et n'est pas partie a la fraude.